4月23日，反洗錢法修訂草案首次提請十四屆全國人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議。修訂草案圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定等進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。
現(xiàn)行反洗錢法自2007年1月1日起施行，在增強(qiáng)反洗錢監(jiān)督效能、打擊洗錢及其上游犯罪、深化反洗錢國際治理與合作等方面發(fā)揮了重要作用。但是，近年來反洗錢工作也暴露出一些問題，如有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)能力不足，反洗錢監(jiān)督協(xié)作機(jī)制不順暢，信息共享程度不高，監(jiān)測防控新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)以及打擊治理腐敗、跨境賭博、“地下錢莊”等違法犯罪活動(dòng)有待加強(qiáng)。
在加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理方面，修訂草案明確特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍及反洗錢監(jiān)管，有關(guān)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，根據(jù)需要提請反洗錢行政主管部門協(xié)助。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)督管理，規(guī)定反洗錢資金監(jiān)測，國家、行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估制度；明確反洗錢行政主管部門可以采取監(jiān)督檢查措施，開展反洗錢調(diào)查。完善國務(wù)院反洗錢行政主管部門與國家有關(guān)機(jī)構(gòu)的反洗錢信息共享機(jī)制，建立受益所有人信息管理、適用制度。
修訂草案完善了反洗錢義務(wù)規(guī)定。一是規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，主要包括：建立健全反洗錢內(nèi)控制度并有效實(shí)施；開展客戶盡職調(diào)查，了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況；保存客戶身份資料和交易記錄；有效執(zhí)行大額交易報(bào)告制度和可疑交易報(bào)告制度。二是規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，要求其在從事本法規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查等。此外，修訂草案還規(guī)定了該法的域外適用效力，完善了法律責(zé)任規(guī)定，加大了對違法行為的處罰力度。