好消息！內(nèi)部員工充值話費,只要80元就可以充值100元話費！三至十五天內(nèi)即可到賬......”類似的“慢充話費”廣告你看過嗎？看上去這僅僅是一個簡單的交易,實則很有可能落入“洗錢”的陷阱！
近日,瑞昌市公安局刑偵大隊民警在偵辦一起冒充公檢法詐騙案件時,發(fā)現(xiàn)受害人銀行卡流水中有大筆的金額被用作充值手機話費。民警立即成立專案組進(jìn)行調(diào)查，克服異地作戰(zhàn)、涉案人員分散等諸多因素，歷時多個晝夜成功打掉一通過用“閑魚”平臺低價銷售話費的方式掩飾、隱瞞犯罪所得的“洗錢”團伙，抓獲五名團伙成員。
據(jù)調(diào)查，2023年6月以來王某輝為賺取好處費，陸續(xù)組織親戚朋友楊某等四人通過自己名下及借取他人名下的“閑魚”賬戶在二手app平臺上掛單銷售遠(yuǎn)低于市場價格的話費慢充業(yè)務(wù)。
客戶僅需在“閑魚”二手平臺支付740-840元的左右的價格就可以獲得1000元的話費，但話費并不是立即到賬的，一般需等待三至十五天。這樣的高額優(yōu)惠吸引了不少需要充值話費的客戶，事實上，“洗錢”團伙在收到客戶充值話費的費用后，便將需要充值話費的手機號碼及充值金額告知上線，由上線使用被詐騙被害人賬戶內(nèi)的資金向這些手機號碼充值話費，利用正當(dāng)充值話費交易的“外衣”，達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信詐騙被害人損失款難以追回。
除了上述不法用途外，慢充話費在延時到賬的幾天內(nèi)還可能耍什么花招呢？
還有一種方式是渠道商拿到這85元之后也不會給你充值話費，而是修改話費充值鏈接，將原本的話費充值100元界面?zhèn)卧斐少€資充值100元界面。再將這條偽造的充值鏈接放在某賭博網(wǎng)站上，等待著賭徒上鉤，此時一位正上頭的賭徒老王輸了錢，剛好想要在賭一把把錢贏回來，于是點進(jìn)了偽造賭資充值的網(wǎng)址鏈接并支付了100元換取籌碼，而手機這頭你100元錢的慢充話費也到賬了。
話費“慢充”其實就是不法分子通過極具誘惑的話費折扣，吸引不明真相的消費者參與其中。不法分子利用充值服務(wù)相應(yīng)平臺技術(shù)將真實話費充值與不法資金混淆，逃避機構(gòu)風(fēng)控監(jiān)測，用來分散和轉(zhuǎn)移非法資金，把非法所得“洗白”。
廣大消費者應(yīng)該選擇正規(guī)渠道的充值優(yōu)惠服務(wù)，防止被不法分子利用！
為了避免您被犯罪分子利用，保護自身利益，請警惕詐騙、非法集資和洗錢活動，切勿出租、出借自己的身份證件和金融賬戶。
溫馨提示
請積極配合證券期貨經(jīng)營機構(gòu)開展盡職調(diào)查：
1.提供有效身份證件；
2.如實登記您的姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息；
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圖文來源：東方財富證券公眾號