“不看征信就能貸款!”2023年9月，就是這條短視頻廣告，讓刷到它的鄧某以為抓到了“救命的稻草”。殊不知，他已不知不覺(jué)掉入犯罪分子設(shè)下的陷阱。
鄧某是一家公司的法人代表，公司資金鏈斷裂瀕臨破產(chǎn)，其本人已被列為失信被執(zhí)行人，無(wú)法辦理銀行貸款。正在鄧某一籌莫展時(shí)，無(wú)意中刷到上述廣告，鄧某心動(dòng)了。然而，與短視頻廣告上的聯(lián)系人互加好友后，鄧某才發(fā)現(xiàn)事情并沒(méi)有這么簡(jiǎn)單。
對(duì)方要求他提供公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶資料、個(gè)人身份證照片等信息，并告知他“你的對(duì)公賬戶近期沒(méi)什么流水，貸款審批很可能失敗”“流水多的話銀行那邊貸款審批成功率就會(huì)比較高”“50萬(wàn)額度太少了，去銀行提高轉(zhuǎn)賬額度,最低要200萬(wàn)”“可以再辦一張公司的一般賬戶，最近某銀行的指標(biāo)比較多，貸款比較好下來(lái)”……于是，鄧某一步步根據(jù)對(duì)方的指示，提高對(duì)公賬戶額度、新辦對(duì)公賬戶、郵寄U盾，并把賬號(hào)密碼提供給對(duì)方。
第二天,鄧某就接到銀行電話，詢問(wèn)他對(duì)公賬戶資金流水異常的原因。根據(jù)銀行提供的賬戶資金異常線索，公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹?，查明幫助鄧某“刷流水”的是一個(gè)詐騙團(tuán)伙（另案處理）。僅用半天時(shí)間，該團(tuán)伙就使用鄧某賬戶流轉(zhuǎn)資金五百多萬(wàn)元。很快，警方將鄧某抓獲歸案。
“我跟她說(shuō)我有4個(gè)孩子，希望她不要拿我的銀行卡做什么違法犯罪的事，別把我拖下水。”據(jù)鄧某回想，事發(fā)前，其實(shí)他對(duì)對(duì)方產(chǎn)生過(guò)懷疑，但是聽(tīng)到對(duì)方打包票的語(yǔ)氣，他選擇了放手一搏。
近日，福建省南靖縣檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪向法院提起公訴。鄧某明知會(huì)被他人用于違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍將自己名下對(duì)公賬戶提供給他人用于資金支付結(jié)算，情節(jié)嚴(yán)重，被判處有期徒刑一年，并處罰金。
文章出處：北京反洗錢(qián)研究